الاستثمار في الذهب | 5 نصائح لتجنب المخاطرة وتحقيق أرباح

قد لا يكون الأستثمار في الذهب هو الأكثر ربحاً وربما لا يمكن اعتباره استثماراً في كثير من الأوقات أو في أغلب الأوقات، وقد يحقق خسائر لبعض الأشخاص الذين لا يعلمون الوقت الصحيح لشراء الذهب، ولكن الأكيد والمتفق عليه بين أغلب من يمتلكون وعي مالي هو أن الذهب يُعد المال الحقيقي ويعلم ذلك أغلب البشر الناجحين مالياً وخصوصًا كبار المستثمرين ورجال الأعمال، والسبب في ذلك هو أن الذهب يحتفظ بقيمته مقابل المال البديل أو العملات الورقية في أغلب الأوقات، ربما ليس بنسبة ١٠٠٪ ولكن في النهاية سيكون أداة تحوط أو مقاومة للتضخم وانخفاض قيمة العملة

الإستثمار في الذهب لا يمكن إعتباره استثمار في كل الأوقات

محمد القاضي

كيف يمكن الاستثمار في الذهب؟

في مصر انخفضت قيمة العملة بوتيرة متسارعة من بداية عام ٢٠٢٢ إلي نهاية عام ٢٠٢٣ من ١٥ جنيه تقريبًا للدولار إلي ٣١ ج رسمياً بالإضافة لإنخفاض أكبر من هذا الرقم في السوق الموازي أو ما يسمي بالسوق السوداء، وتسببت هذه الظروف في إرتفاع سعر الذهب بنفس وتيرة إنخفاض قيمة العملة المحلية مقابل الدولار.

ومع تصادف إرتفاع سعر الذهب عالميًا في هذا التوقيت كان إرتفاع سعر الذهب في مصر ملفت للنظر جدًا، حيث أنتقل سعر الجرام من أقل من ١٠٠٠ ج للجرام عيار ٢٤ قيراط إلي ما يزيد عن ٣٠٠٠ ج، ولم يستمر طويلاً حتي انخفض إلي ما دون الـ ٢٠٠٠ ج مع تحسن قيمة العملة قليلًا وإنخفاض السعر العالمي أيضًا، ثم عاد للارتفاع مرة أخري.

من لديه خبرة في تحليل الوضع الاقتصادي المحلي أو العالمي قام بشراء الذهب في بداية ارتفاع اسعار الذهب وقام بالبيع في أعلي نقطة وصل إليها سعر الذهب، ومن لا يملك الخبرة قام بشراء الذهب في نقطة مرتفعة والبعض قام بفعل ذلك ظنًا منه أن الارتفاع سيستمر فقام باقتراض المال وشراء الذهب، ثم تفاجئ بهبوط مرتبط بتحسن قيمة العملة قليلًا مع انخفاض في السعر العالمي، وبالتالي حشر في الزاوية، يجب أن يرد هذا المال لأصحابه وحتي إذا قام بالبيع لن يغطي ثمن الذهب الدين

لا يمكن إعتبار الذهب إستثمار إلا في حالة وجود أحداث عالمية تؤثر علي سعر الذهب عالميًا أيضًا، أو في حالة الإحتفاظ بالذهب لفترات طويلة

محمد القاضي

كيف يمكن تقليل المخاطر أثناء الإستثمار في الذهب؟

يعتبر الاستثمار في الذهب من أنواع الاستثمار منخفضة المخاطر في حالة استقرار الوضع الاقتصادي وإستقرار العملة المحلية للبلد التي يتم شراء الذهب بها، لكن في حالة عدم استقرار العملة المحلية وفي حالة وجود أحداث دولية تؤثر علي الإقتصاد العالمي وسعر الذهب عالمياً، يجب الحذر في اختيار وقت الشراء ويجب تحديد الهدف من الشراء جيدًا قبل شراء الذهب.

ولتقليل مخاطر الاستثمار في الذهب أو تقليل احتمالية التعرض لخسائر كبيرة إلي الحد الأدني أو تجنبها قدر المستطاع يجب عليك تطبيق النصائح التي سنذكرها في الفقرات التالية:

إختيار المصدر أو التاجر

إذا كان هدفك الاستثمار في الذهب لا تنظر أسفل قدمك ولا تبحث عن أرخص مصنعية أو تذهب للتعامل مع شخص مجهول الهوية من أجل توفير بضع جنيهات، قد تتسبب في خسائر ضخمة لك، إذا لم تكن سبيكة الذهب عيار ٢٤ قيراط بالكامل، أو حتي إذا كانت سبيكة الذهب لا يوجد بها أي شوائب أو مشاكل وهي بالفعل ٢٤ قيراط، قد تواجه مشكلة في البيع إذا لم تكن السبيكة من شركة معروفة ولها أسم تجاري موثوق، لذلك ما ننصح به هو البحث عن التاجر الموثوق والشركة الموثوقة لتكون أقرب ما يكون لمعاملة آمنة.

يجب تنويع المصادر أثناء الإستثمار في الذهب

في حالة شراء سبائك ذهب، يفضل أن تنوع في التعامل بين عدد من التجار أو محلات الصاغة وفي نفس الوقت تنوع بين الشركات المُنتجة أو المُصنعة للسبائك، فبالرغم من إمكانية بيع السبائك التي قمت بشرائها لأفراد ولكن الأفضل أن تبيع للتاجر الذي قمت بشراء السبائك منه، والفائدة من تنويع التجار هو تجنب التعثر في البيع إذا وجدت أحد التجار لا يريد الشراء في التوقيت الذي ترغب في البيع به، أو ليس لديه سيولة كافية فتضطر للبحث عن مشتري وقد تستغرق وقت أطول مقارنةً بأن يكون لديك تعامل مع تجار مختلفين.

الأوقات المناسبة للشراء وبدء الاستثمار في الذهب

الأوقات المناسبة للاستثمار في الذهب هي الأوقات التي تسبق الأزمات والمشاكل الاقتصادية، أو قبل الأحداث العالمية الكبري التي تؤثر علي الاقتصاد العالمي، في هذه الأوقات يعتبر الذهب استثماراً لوجود احتمالات قوية لارتفاع سعر الذهب، لكن في حالة الاستقرار الاقتصادي يمكن اعتبار الذهب إدخار وحفظ لقيمة المال من التضخم وانخفاض قيمة العملة.

استراتيجية الاستثمار في الذهب على فترات

في أوقات الأزمات الإقتصادية يهب الجميع لشراء الذهب ويرتفع سعر الذهب بوتيرة متسارعة ولكن غالبًا يصل إلي نقطة يبدأ بعدها هبوط قد يكون سريع أيضًا، وفي أوقات أخري يكون الوضع غير مستقر، يرتفع ثم ينخفض ولذلك شراء الذهب علي فترات يؤمن المستثمر من حدة الاصطدام بقرار شراء في وقت خاطئ، لأنه ببساطة إذا قام المستثمر بشراء ذهب بثلث المبلغ الذي خصصه لشراء الذهب، ثم أنخفض سعر الذهب وقام بالشراء بثاني ثلث من الميزانية ثم أنخفض ثالثًا فقام بالشراء مرة أخري.

في هذه الحالة سيصنع المستثمر متوسط سعر مختلف عن سعر الشراء في أعلي نقطة قام بالشراء بها، وبالتالي عند معاودة أرتفاع سعر الذهب يستطيع البيع لتحقيق ربح أو بدون ربح وبدون خسارة أيضًا، أو بحجم خسائر أقل من الذي كان من الممكن التعرض له إذا قام المستثمر بالشراء بالملغ الاستثماري كامل في الوقت الخاطئ.

الأوقات المناسبة لبيع الذهب

الوقت المناسب لبيع الذهب يختلف من شخص لآخر، ويختلف الوقت المناسب باختلاف الهدف الذي تم شراء الذهب من أجله، ولكن بشكل عام لا يفضل بيع الذهب إلا في حالة الإحتياج لسيولة أو الرغبة في دخول استثمار، أو في حالة الوصول لسعر أعلي من السعر الذي تم الشراء به مع وجود بوادر أو علامات تشير لبدء انتهاء الأحداث التي تسببت في ارتفاعه، لأن هذه المؤشرات تعني اقتراب وقت انخفاض سعر الذهب.

هل الأفضل شراء سبائك ذهب أم مشغولات ذهب

الاستثمار في الذهب عادةً يكون عبارة عن شراء سبائك الذهب لإنخفاض سعر المصنعية عن المشغولات بالإضافة لذلك يتم إسترداد جزء من المصنعية عند بيع السبائك مرة أخري، وفي حالة الاستثمار بمبالغ ضخمة لا يكون إلا في سبائك، ولكن ما ننصح به دائمًا هو أكبر قدر ممكن من التنويع بكل الطرق، لذلك إذا لم يكن استثمارك في الذهب بأوزان كبيرة، قد يكون من الجيد شراء بعض المشغولات إلي جانب السبائك، والأمر يختلف باختلاف الهدف من الشراء.

مميزات الاستثمار في الذهب

١- حماية من التضخم

الاستثمار في الذهب يوفر حماية من التضخم، ربما لا تكون بنسبة ١٠٠٪ ولكن يظل الذهب أحد أفضل وسائل الحماية من التضخم والحماية من فقدان القيمة الشرائية للمال في فترات الاضطراب الاقتصادي في بعض البلدان، وفي حالة وجود أحداث عالمية تؤثر علي الاقتصاد العالمي، وحتي في أوقات الاستقرار الاقتصادي يمكن اعتبار الذهب وسيلة ممتازة للادخار والحفاظ علي قيمة المال علي المدي البعيد

٢- سهولة التسييل

إذا قمنا بمقارنة الذهب بالمنافس التقليدي له وقت الأزمات والاضطرابات الاقتصادية وهو العقار، نلاحظ سهولة تحويل الذهب لسيولة نقدية مقارنةً بالعقار، بالإضافة لإمكانية بيع جزء من السبائك أو المشغولات الذهبية وليس الكل، كما يحدث مع العقار الذي يمثل قيمة مالية كبيرة غير قابلة للتجزئة

٣- المال الحقيقي

ما نستنتجه من تاريخ الذهب هو أنه يعتبر المال الحقيقي وهو الوسيلة التي كانت تستخدم في معاملات البيع والشراء في العصور القديمة، واستطاع الذهب الاحتفاظ بقيمته علي مر العصور بسبب الندرة وصعوبة الاستخراج، على عكس العملات الورقية التي يمكن طباعتها بكميات لا حصر لها، يتطلب استخراج الذهب عمليات تعدين معقدة ومكلفة

٤- سهولة التنقل به

لن تستطيع أن تنقل عقار معك من محافظة إلي أخري أو من ولاية إلي أخري، لكن تستطيع بالتأكيد أن تأخذ معك سبائك الذهب وتبيعها في أي مكان تذهب إليه، ولذلك يمكنك إعتبار الذهب مال حقيقي معك أو قيمة يمكن تحويلها إلي سيولة نقدية بسهولة إلي حداً ما مقارنةً بطرق إستثمارية أخري.

٥- الطلب الدائم

يتمتع الذهب بطلب دائم لدخوله في الصناعات التكنولوجية، وفي الطب، وفي صناعة المجوهرات

٦- تنويع المحفظة الاستثمارية

أحد أفضل أساليب تقليل المخاطر الاستثمارية هي تنويع المحفظة الاستثمارية، ما بين الاستثمار في العقارات والاستثمار في الذهب والاستثمار في الشركات الناشئة الذي يعد عالي المخاطرة، والاستثمار في المشاريع التقليدية أو المشاريع عبر الإنترنت، لذلك يعد الاستثمار في الذهب عنصر مهم يرتقي من وجهة نظرنا لأن يكون عنصر أساسي في محفظتك الاستثمارية.

إلي هنا نكون قد انتهينا من مناقشة مميزات الاستثمار في الذهب وأهم النصائح التي يجب اتباعها أثناء شراء وبيع الذهب لتجنب التعرض لخسائر